Immer mehr Menschen greifen heute auf die Erfahrung und das Wissen eines Finanzberaters zurück. Der Grund hierfür liegt sicherlich darin begründet, dass es auf dem Finanzmarkt eine Fülle von Angeboten und Anbietern gibt. Oft ist man als Laie schnell überfragt, welches der zahlreichen Produkte, denn für einen selbst nun das Beste ist. Hier hilft eine unabhängige Finanzberatung durch einen erfahrenen Finanzberater.
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Auch der Vergleich einzelner Produkte gestaltet sich nicht immer ganz einfach, denn oft fehlt die erforderliche Transparenz. Doch wer sich nun für einen unabhängigen Finanzberater entscheidet, der hat auch hier die Qual der Wahl. Grundsätzlich sollte man bei der Auswahl berücksichtigen, dass es sich bei der Bezeichnung „Finanzberater“ keineswegs um ein Qualitätskriterium handelt. |
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Der Finanzberater als solches ist kein Ausbildungsberuf, sondern vielmehr kann sich jeder so nennen. Daher sollte man sich in erster Linie nach den Qualifikationen des ausgewählten „Finanzberaters“ erkundigen. Welche Berufsausbildung hat dieser, auf welche Erfahrungen kann er zurückgreifen und kann er ihnen entsprechende Referenzen nennen? – Dies sind nur einige Merkmale an denen man einen seriösen und guten Finanzberater erkennen kann. – Schließlich muss ein Finanzberater gefunden werden zu dem man Vertrauen hat und durch den man sich bestens beraten fühlt.
Woran erkenn man einen guten Finanzberater?
Einen guten und seriösen Finanzberater erkennt man schnell an seiner Individualität, er wird in einem persönlichen Gespräch zunächst auf die Wünsche seiner Kunden eingehen und auf die jeweilige finanzielle Situation. Nur so kann er einen individuellen Finanzplan für seine Kunden erstellen.
Als Kunde sollten Sie sich vorab schon einmal über die aktuellen Angebot auf dem Finanzmarkt informieren. Wägen Sie im vorhinein schon einmal ab, welches Risiko sie beim Geld anlegen bereit sind einzugehen und welche Risiken sie abdecken möchten und wie ihre Ziele aussehen. Als Kunde sind sie auf diese Weise optimal auf das Gespräch mit dem Finanzberater über die passende Kapitalanlage vorbereitet und verlieren innerhalb des Gesprächs nicht den Überblick.
Neue Regelungen für die unabhängige Finanzberatung
Eine neue Regelung, die seit November 2007 greift, soll die Verbraucher schützen. Es handelt sich hierbei um eine Finanzmarktrichtlinie, die sogenannte „Mifid“. Ein Finanzberater ist durch diese Richtlinie verpflichtet die Interessen seines Kunden zu vertreten und in diesem Sinne zu handeln. Seine Kunden hat er entsprechend zu informieren, muss sie über alle Anlagemöglichkeiten aufklären und gegebenenfalls vor Risiken warnen. Insbesondere betrifft dies auch Kosten, die für den Kunden nicht ersichtlich sind. Diese muss er seinen Kunden offenbaren, wie zum Beispiel Gebühren, Kosten und anfallende Provisionen bei den unterschiedlichsten Anlageprodukten.
Vom Finanzberater nicht unter Druck setzen lassen
Um dies zu gewährleisten ist der Finanzberater verpflichtet eingehend auf seine Kunden einzugehen und das Einkommen, den Bildungsstand und den beruflichen Werdegang in seine Analyse mit einzubeziehen. Grundsätzlich sollte man sich von einem Finanzberater ein schriftliches Angebot machen lassen, was man zunächst selbst in aller Ruhe studieren kann. Lassen Sie sich auf keinen Fall zeitlich unter Druck setzen!
Anlagebranchen, Schwerpunkte, erzielte Renditen und Performance Aussichten sind wichtige Aspekte bei der passenden Finanzanlage. Um hier keine teuren Fehler zu machen, sollte eine Beratung von einem erfahrenen Finanzberater eingeholt werden.
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